最近一个朋友听我说珠江新城百万来元可以买个房子，饶有兴趣地拉我去看看。在某个楼盘，该友听完介绍看完楼后说：我算算啊，在珠江新城买个面积60多平方米的房子，房款加上简单装修再加上配备必要的生活用具，总支出大概150万元左右吧。如果用来出租，租金算比较高的4000元的话，好像还不如把150万放在银行拿利息。
不会吧，珠江新城可以说是广州租赁市场价格很高的区域了，居然租金还不如存款利息？尽管该友也算得上财经专业人士，平时小算盘打得啪啪响，但是我一时还真有点接受不了这个现实，心想他估计算错了。回到家找了个银行网站的存款贷款计算器算了下，结果是这样的：150万元，如果存活期每月利息是930元。存本取息一年期存款，每月利息4162元。整存整取一年期存款，每月利息5175元。不算不知道，一算吓一跳。150万元买个房子当收租公，还真不如放在银行吃利息呢。当然，这是比较粗略的算法，但是即便考虑到买房后的各种隐形成本支出和存款利息税、通货膨胀等等因素，两者的收益率大致情况也差不多如此。
真的有点无法理解了。时下不少楼盘推广都打出投资自住两相宜的口号。自住暂且不说，如果用来投资，按照这个算法，投资收益与存款收益旗鼓相当，何苦要买房呢，手里拿着真金白银的现金岂不是更安心。有人说了，投资价值还有一个就是看未来物业的升值价值，不过我想，在目前的市场行情下，在可以预见的时间内，房子能够保值就相当不错了。如此看来，投资说好像有点欺骗民众的感觉。
为什么房子的投资回报还不如存款回报呢，我想，除了房价虚高外，应该没有其他更好的解释了。如果现在用投资收益来算，当存款收益高过投资收益的时候，是不是也能说明当前的楼价存在不合理的地方呢？